- 成長投資枠
- ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞
- 毎週22000円積み立てる（年間円）
- 積立投資枠
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス（除く日本）
- 毎週20000円積み立てる（年間1,040,000円）
上記に＋して、７月、１２月にボーナスで追加投資することで、年間360万円を埋めきる予定です。
ボーナスは、そのときの相場と僕の気分によって、何を買うか？いくら買うか？変わりますね・・・
おそらく、上記銘柄に50:50で投資すると思いますが。
米国株は、すでにポートフォリオの98%を占め、7000万円程度と、十分な金額になってきたので、オルカン（日本以外）にも資金を投じて行こうと思います。
PERで見て、米国市場は割高感があり、新興国、ヨーロッパ、日本などのパフォーマンスが米国株を2025年に引き続き上回る可能性があることも理由です。
一方で、米国ハイテク・AIバブルの様相は、調整が入りながらも続いていく、と見ており、１週間に１回の頻度で押し目をこまめに拾いながら積み立てていく作戦です。
全世界株へポートフォリオをシフトしながらも、AIバブルの押し目を拾っていく両建ての作戦です。
日本に投資しない理由は、日本市場・日本経済のファンダメンタルが壊滅的なダメージを受ける場合のリスクヘッジをするためです。
外貨建ての商品への投資を基本とします。
私は日本企業に勤務して、日本円で給料を稼ぎ、日本に居住して生活していますから、それだけで日本に投資していることと同じです。
私の手取り収入約800万円を投資で得ようと思ったら、利回り5%、税金が20%だと仮定すると金額にして、2億円が必要です。
すなわち、私の実質的なポートフォリオは、私自身を「日本企業勤務の疑似株式」とした場合、
- 日本企業勤務の疑似株式[2億円]：74.1%
- 米国株式[6,800万円]：25.2%
- 現金[200万円]：0.7%
- 合計2億7,200万円
という圧倒的に日本に偏ったポートフォリオになるわけです。
そのため、日本市場にこれ以上投資するとリスクが高すぎると判断し、オルカン（日本除く）を選択します。
ただ、来年は日本市場のパフォーマンスは為替を考慮した米国株のパフォーマンスを上回る可能性が高いような気がしており、正直やせ我慢気味ではあります。
さて、2026年はどうなるでしょうか？
物価高に苦しむ毎日ですが、楽しみながら投資をしていきたいと思います。
